No mundo do investimento, cada investidor tem suas próprias motivações e, portanto, um perfil diferente do dos outros. Embora perfis semelhantes possam ser encontrados de uma pessoa para outra e possam ser identificados para colocar cada investidor em uma categoria específica, isso nem sempre é uma tarefa fácil.
Por outro lado, é invariável em todos os investidores, sejam eles quem forem.
Esse invariante é encontrado nas duas regras de ouro de Warren Buffett, que é um dos maiores investidores de todos os tempos:
“Regra nº 1: nunca perca dinheiro. Regra N ° 2: nunca se esqueça da regra N ° 1. ”
– Warren Buffett
Assim como Warren Buffett, 100% dos investidores buscam nunca perder dinheiro. Ao investir, você procura aumentar seu capital inicial, ou, na pior das hipóteses, maximizar suas chances de manter esse mesmo capital no futuro.
Uma grande recompensa não pode ser obtida sem nenhum risco
No entanto, você também sabe que, para obter um retorno, precisará correr riscos. Você não pode esperar obter um retorno de dois dígitos se deixar seu dinheiro em uma conta bancária.
O trabalho do investidor que procura ganhar dinheiro é, portanto, encontrar investimentos que atendam a esses dois critérios:
- Risco mínimo.
- Potencial máximo de recompensa.
Esses dois objetivos são muitas vezes contraditórios, e é por isso que encontrar investimentos desse tipo é tão difícil .
As pessoas capazes de encontrar investimentos que maximizem os retornos de assimetria entre risco e recompensa terão mais probabilidade de ficarem ricas do que as pessoas que apostam em investimentos com baixo potencial de recompensa.
Melhor ainda, eles limitarão seus riscos, pois terão tomado o cuidado de selecionar investimentos de baixo risco.
Um investidor deve procurar a assimetria correta entre risco e recompensa
Howard Marks é um investidor americano de sucesso, com reputação de ser o maior investidor em valores mobiliários em risco no mundo. Aqui está o que ele diz sobre os investimentos que você deve procurar para obter lucro:
“O objetivo do investimento é a assimetria: expor-se a um retorno que não o exponha proporcionalmente ao risco e participar de ganhos quando o mercado aumenta em maior extensão do que você participa de perdas quando cai.”
– Howard Marks
Lendo este princípio de Howard Marks, você pode cometer o erro de procurar apenas investimentos sem praticamente nenhum risco de perda de capital.
De fato, isso permitiria combinar essa regra com as regras de ouro de Warren Buffett.
Howard Marks explica, no entanto, que seria um erro fazer da completa ausência de risco de perda um objetivo :
“Mas isso não significa que evitar todas as perdas é um objetivo razoável. Dê uma outra olhada no objetivo de assimetria estabelecido acima: ele trata de alcançar uma preponderância de ganho sobre perda, não evitando todas as chances de perda. ”
– Howard Marks
Assim, um investidor deve procurar uma assimetria no sentido de recompensa, tendo em mente que uma perda é sempre possível. Deve ser aceito e o risco de perda deve ser minimizado.
Vamos olhar para o Bitcoin em termos de assimetria
Em 2020, o Bitcoin é o ativo que melhor atende a esse critério de seleção.
Atualmente, o preço do Bitcoin é de US $ 9.350. Em 2010, o preço do Bitcoin foi inferior a um dólar. Assim, o Bitcoin viu seu preço aumentar em mais de 9.000.000% em pouco mais de onze anos de existência:
A coisa mais surpreendente sobre o Bitcoin é que, embora tenha conseguido atingir um valor de mercado de mais de US $ 170 bilhões, ainda está em um estágio inicial.
Atualmente, apenas 0,4% dos habitantes do mundo usam Bitcoin.
Atualmente, o Bitcoin trata de uma questão importante: a preservação da riqueza ao longo do tempo, de maneira resistente à censura.
A crise econômica de 2020 destaca uma necessidade real de tal arma. A grande inflação monetária que estamos enfrentando levará à desvalorização monetária nos próximos meses e anos.
O Bitcoin permitirá que você se proteja dos efeitos dessa grande inflação monetária.
De fato, a adoção do Bitcoin está prestes a explodir nos próximos anos. Juntamente com a demanda por Bitcoin aumentando exponencialmente, a oferta de novos Bitcoins apenas desacelerará.
Após o terceiro Bitcoin pela metade, a inflação da oferta de novos Bitcoins é de 1,8%. Quando o quarto Bitcoin Halving ocorrer em 2024, essa inflação cairá para 0,9% . Essa inflação cairá continuamente no futuro para chegar a zero em 2140 quando todos os Bitcoins tiverem sido minerados.
O potencial de recompensa do Bitcoin é incrível
Com base nos princípios da lei de oferta e demanda, o preço do Bitcoin deverá subir acentuadamente nos próximos anos.
Na minha opinião, é bastante razoável imaginar que o Bitcoin poderia chegar a US $ 100.000 até o final de 2021, com o mercado em alta pós-metade pela frente.
O ouro é reconhecido há séculos como uma excelente reserva de valor. Isso permitiu que o metal precioso atingisse um valor de mercado de US $ 8 trilhões.
As vantagens do Bitcoin sobre o ouro são divisibilidade, durabilidade, portabilidade, reconhecibilidade, acessibilidade às massas e escassez.
Se o Bitcoin atingisse o valor de mercado de ouro nos próximos anos, seu preço seria superior a US $ 380.000. Nos próximos 20 anos, muitos vêem o Bitcoin atingindo um preço entre US $ 300.000 e US $ 1.000.000.
Essa suposição está se fortalecendo a cada dia.
O potencial de recompensa do Bitcoin está na faixa de 10x a 100x nos próximos anos. Isso é algo que o ouro não pode lhe dar esperança.
Existe um risco com o Bitcoin, mas pode ser controlado
Agora vamos falar sobre o risco do Bitcoin. Muita informação incorreta foi espalhada nesta área nos últimos anos pelos oponentes do Bitcoin.
Governos, banqueiros centrais e economistas estão realmente desprezando o Bitcoin porque ele tem o potencial de separar dinheiro do estado. Os poderosos à frente do atual sistema monetário e financeiro têm, portanto, medo de perder seu poder de criação monetária.
Esse poder está sendo abusado pelos bancos centrais, como mostra o programa de flexibilização quantitativa ilimitado conduzido pelo Fed desde março de 2020 .
No total, o Fed e outros bancos centrais imprimiram mais de US $ 10 trilhões do nada nas últimas semanas. Essas ações apenas desvalorizam o que a maioria dos habitantes da Terra possui.
Portanto, quando se trata do risco representado pelo Bitcoin, você não deve ouvir cegamente as pessoas que administram o sistema atual.
Antes de comprar Bitcoin, lembre-se da seguinte regra:
Nunca invista dinheiro que você não pode perder.
Acredito firmemente no potencial do Bitcoin para o futuro, mas estou ciente de que sempre há um risco de falha. Portanto, só compro Bitcoin com dinheiro que posso perder.
A revolução do Bitcoin levará tempo, e não quero arriscar-me a entrar em uma situação difícil, agindo irracionalmente.
Portanto, a estratégia mais prudente é incluir 5 a 10% de Bitcoin em seu portfólio. Claro que você pode fazer mais, mas 10% me parece razoável.
Se o Bitcoin falhar, você perderá 10% do seu portfólio. Nunca é bom perder dinheiro, mas ainda deixaria intacta 90% do seu portfólio.
Por outro lado, se o Bitcoin fornecer o retorno de 10x a 100x que eu mencionei anteriormente, pelo menos dobraria o valor do seu portfólio.
Conclusão
Atualmente, o Bitcoin é o ativo com o melhor potencial de retorno assimétrico do mercado:
Comprar Bitcoin com dinheiro fiduciário que você pode perder até 10% do seu portfólio é uma decisão puramente pragmática no momento.
Isso lhe dará a perspectiva de um retorno do investimento entre 10x e 100x nos próximos 10 a 20 anos .
No momento, nenhum outro ativo pode oferecer um potencial de retorno assimétrico. Se você ainda não o fez, deve considerar seriamente se educar sobre o Bitcoin para não perder uma oportunidade única.
Depois de entender o que é o Bitcoin e os problemas que o Bitcoin soluciona, estou confiante de que você poderá tomar a decisão certa para o seu futuro.
Fonte https://medium.com
